В Украине банки должны усиленно контролировать часть своих клиентов и блокировать их переводы, если есть сомнения о том, что источник дохода легальное и задекларировано. Иногда под блокировки попадают даже незначительные суммы.
Правила финансового мониторинга заработали еще в прошлом году. Согласно закону, финансовые учреждения должны применять риск-ориентированный подход. Каждый банк использует свою систему автоматической проверки, в ходе которой отдельные клиенты испытывают усиленного контроля. Среди них, например:
Если банка показалось, что операция сомнительная, блокировать могут даже переводы незначительных сумм. Хотя закон обязывал проверять операции от 150 тыс. грн, а по новым правилам - от 400 тыс.
Проверка касается не только переводов, но и даже открытие депозитов. Если украинец ежемесячно откладывал небольшую сумму с "серой" зарплаты, накопил, например, на квартиру и решил отнести деньги в банк (иначе легально соглашение провести не удастся), финансовое учреждение может отказаться открывать депозит.
Ранее мы сообщали о том, что НБУ назвал сроки продажи ПриватБанка. Требования к инвесторам: они должны иметь безупречную деловую репутацию, удовлетворительное финансовое/имущественное состояние и прозрачную структуру собственности.
Правила финансового мониторинга заработали еще в прошлом году. Согласно закону, финансовые учреждения должны применять риск-ориентированный подход. Каждый банк использует свою систему автоматической проверки, в ходе которой отдельные клиенты испытывают усиленного контроля. Среди них, например:
- общественные деятели (влияют на бюджет и принятия решений, ПЭП);
- те, кто проводит операции на сумму от 400 тыс. грн;
- те, кто проводит операции с наличными (перевод, пополнение счета, получения средств, расчет за операцию);
- физлица-предприниматели (ФЛП), юридические лица, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;
- те, кто переводит средства за границу, обменивает банкноты.
Если банка показалось, что операция сомнительная, блокировать могут даже переводы незначительных сумм. Хотя закон обязывал проверять операции от 150 тыс. грн, а по новым правилам - от 400 тыс.
Проверка касается не только переводов, но и даже открытие депозитов. Если украинец ежемесячно откладывал небольшую сумму с "серой" зарплаты, накопил, например, на квартиру и решил отнести деньги в банк (иначе легально соглашение провести не удастся), финансовое учреждение может отказаться открывать депозит.
Ранее мы сообщали о том, что НБУ назвал сроки продажи ПриватБанка. Требования к инвесторам: они должны иметь безупречную деловую репутацию, удовлетворительное финансовое/имущественное состояние и прозрачную структуру собственности.
Поделитесь в соцсетях:
