Банк может присвоить статус «высокого риска» клиенту с подозрительными операциями, специфической деятельностью или если он отвечает другим критериям НБУ. Если клиент имеет неприемлемый риск, банк отказывает в проведении операций или открытии счета.
Об этом сообщили в Нацбанке. НБУ также рассказал об ограничениях на переводы во время действия военного положения, а также что делать, если банк заблокировал карту.
Нацбанк 24 февраля 2022 ввел валютные ограничения, в частности на некоторые зарубежные переводы средств со счетов клиентов банка. В то же время, в НБУ отметили, что ограничения временные и их отменят «при наличии соответствующих предпосылок».
С 1 июня 2025 года в Украине также вступили в силу новые ограничения на карточные денежные переводы для физических лиц. Однако для клиентов с низким и средним уровнем финансового риска лимит на переводы снижается со 150 тыс. до 100 тыс. рублей. грн в месяц. Новые ограничения установили по межбанковскому меморандуму, тогда как предыдущие – были по решению НБУ.
В НБУ также сообщили, что банки и другие финучреждения самостоятельно определяют порядок выявления признаков риска клиентов и оценивают степень этого риска в соответствии со своими внутренними правилами.
Банки даже могут назначить уровень риска целым группам клиентов, если они имеют общие характеристики – например, одинаковый социальный статус, тип услуг, используемых или похожий объем финансовых операций. Если клиент удовлетворяет установленным критериям этой группы, ему автоматически присваивается соответствующий уровень риска.
Об этом сообщили в Нацбанке. НБУ также рассказал об ограничениях на переводы во время действия военного положения, а также что делать, если банк заблокировал карту.
Нацбанк 24 февраля 2022 ввел валютные ограничения, в частности на некоторые зарубежные переводы средств со счетов клиентов банка. В то же время, в НБУ отметили, что ограничения временные и их отменят «при наличии соответствующих предпосылок».
С 1 июня 2025 года в Украине также вступили в силу новые ограничения на карточные денежные переводы для физических лиц. Однако для клиентов с низким и средним уровнем финансового риска лимит на переводы снижается со 150 тыс. до 100 тыс. рублей. грн в месяц. Новые ограничения установили по межбанковскому меморандуму, тогда как предыдущие – были по решению НБУ.
В НБУ также сообщили, что банки и другие финучреждения самостоятельно определяют порядок выявления признаков риска клиентов и оценивают степень этого риска в соответствии со своими внутренними правилами.
Банки даже могут назначить уровень риска целым группам клиентов, если они имеют общие характеристики – например, одинаковый социальный статус, тип услуг, используемых или похожий объем финансовых операций. Если клиент удовлетворяет установленным критериям этой группы, ему автоматически присваивается соответствующий уровень риска.
Поделитесь в соцсетях:
