Украинцы столкнутся с новыми ограничениями на денежные переводы. Теперь максимальная сумма таких операций без подтверждающих документов составляет 100 000 гривен в месяц вместо прежних 150 000. Это правило касается переводов по номеру карты, телефону или через IBAN.
Новые лимиты не распространяются на снятие наличных, оплату товаров и услуг (включая коммунальные), переводы между собственными счетами, а также переводы на счета компаний. Чтобы увеличить лимит, потребуется предоставить официальные документы, подтверждающие доход - например, справку о зарплате или данные из налоговой.
При этом для клиентов из так называемой "группы риска" сохраняется более жёсткий лимит - 50 000 гривен в месяц. Он применяется к тем, чьи операции вызывают подозрения или у кого нет официального подтверждения доходов. Исключения предусмотрены для волонтёров.
По словам представителей банковского сектора, в будущем возможен полный переход от общих лимитов к персональным. Это означает, что каждый клиент будет получать индивидуальный лимит на переводы в зависимости от уровня подтверждённых доходов.
Отметим, что в настоящее время банки уже могут устанавливать такие ограничения, однако массового характера они пока не носят. В случае отмены общего лимита персональные ограничения станут обязательными для всех без исключений.
Финансисты предупреждают, что переход к индивидуальным лимитам приведёт к ужесточению финансового мониторинга. Если сейчас достаточно просто указать доход в анкете, и банк может не требовать подтверждающих документов, то в будущем без официальной справки лимит будет автоматически установлен исходя из суммы указанного дохода.
Новые лимиты не распространяются на снятие наличных, оплату товаров и услуг (включая коммунальные), переводы между собственными счетами, а также переводы на счета компаний. Чтобы увеличить лимит, потребуется предоставить официальные документы, подтверждающие доход - например, справку о зарплате или данные из налоговой.
При этом для клиентов из так называемой "группы риска" сохраняется более жёсткий лимит - 50 000 гривен в месяц. Он применяется к тем, чьи операции вызывают подозрения или у кого нет официального подтверждения доходов. Исключения предусмотрены для волонтёров.
По словам представителей банковского сектора, в будущем возможен полный переход от общих лимитов к персональным. Это означает, что каждый клиент будет получать индивидуальный лимит на переводы в зависимости от уровня подтверждённых доходов.
Отметим, что в настоящее время банки уже могут устанавливать такие ограничения, однако массового характера они пока не носят. В случае отмены общего лимита персональные ограничения станут обязательными для всех без исключений.
Финансисты предупреждают, что переход к индивидуальным лимитам приведёт к ужесточению финансового мониторинга. Если сейчас достаточно просто указать доход в анкете, и банк может не требовать подтверждающих документов, то в будущем без официальной справки лимит будет автоматически установлен исходя из суммы указанного дохода.
Поделитесь в соцсетях:
