Национальный банк Украины готовит изменения в правила проведения денежных переводов, предусматривающих снижение лимитов для отдельных категорий операций. По информации банковского сектора, регулятор рассматривает варианты усиления контроля за транзакциями, которые могут иметь признаки теневой деятельности или использоваться для обхода финмониторинга.
Более пристальное внимание могут попасть на частые и крупные переводы между физическими лицами, а также операции, осуществляемые через мобильные приложения и онлайн-платформы. Банки уже получили предварительные сигналы о возможной корректировке лимитов для клиентов с высокой транзакционной активностью.
По предварительным предложениям, сложнее станет тем, кто регулярно переводит значительные суммы без подтвержденных источников дохода или использует личные карты для неформальной коммерческой деятельности. Такие операции могут потребовать дополнительной проверки или подвергаться пониженным лимитам.
В НБУ объясняют, что цель изменений – уменьшить объем непрозрачных финансовых потоков и повысить эффективность финансового мониторинга. Для большинства граждан, осуществляющих обычные бытовые переводы, правила останутся без изменений.
Более пристальное внимание могут попасть на частые и крупные переводы между физическими лицами, а также операции, осуществляемые через мобильные приложения и онлайн-платформы. Банки уже получили предварительные сигналы о возможной корректировке лимитов для клиентов с высокой транзакционной активностью.
По предварительным предложениям, сложнее станет тем, кто регулярно переводит значительные суммы без подтвержденных источников дохода или использует личные карты для неформальной коммерческой деятельности. Такие операции могут потребовать дополнительной проверки или подвергаться пониженным лимитам.
В НБУ объясняют, что цель изменений – уменьшить объем непрозрачных финансовых потоков и повысить эффективность финансового мониторинга. Для большинства граждан, осуществляющих обычные бытовые переводы, правила останутся без изменений.
Поделитесь в соцсетях:
