В Украине намерены ограничить исходные переводы с одной банковской карты на другую. С такой инициативой выступил Национальный банк Украины (НБУ). Рассматривается вариант установить лимит в 30 выходных переводов в месяц на общую сумму до 100 тыс. грн. Предполагается, что это поможет бороться с "дропами" и "денежными илами", которые используются для уклонения от налогообложения и других нелегальных целей.
Будущие ограничения анонсировал заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник, сообщает Forbes. Ожидается, что окончательное решение НБУ примет в течение месяца.
"Рабочий вариант" заключается во введении ограничения до 30 выходных переводов в месяц и не более чем на 100 000 гривен. Эти ограничения касаются только переводов с карты на карту, не коснутся платежей и других операций.
Также в НБУ уверяют, что лимиты не помешают волонтерскому собранию, ведь входные переводы остаются без ограничений. Кроме того, регулятор считает, что ограничения не повлияют на 95-98% клиентов банков, ведь они и так переводят средства меньше, чем на указанные суммы и делают менее 30 переводов в месяц.
Причиной введения такого ограничения является рост популярности "дропов" и "денежных ил". Эти финансовые схемы позволяют мошенникам использовать персональные данные граждан для открытия банковских карт и проведения транзакций, избежав финансового мониторинга. Такие операции используются для уклонения от уплаты налогов, вывода средств за границу и других нелегальных целей. Хотя ограничения на денежные переводы не уничтожат эти схемы, они значительно усложнят работу мошенникам, создав дополнительные препятствия.
Как пояснил заместитель председателя Комитета Верховной Рады по налогам Ярослав Железняк ("Голос"), эта аргументация имеет смысл. "Скажу непопулярную вещь, но я рад, что НБУ готов делать такие смелые шаги. Когда у нас разрыв военных расходов 400-500 млрд грн, оставлять такую лазейку это просто преступление", – заявил нардеп.
Он добавил, что такие мероприятия, в том числе, помогут закрыть нелегальный игорный бизнес. По словам Железняка, одним из главных финансовых инструментов для черной игрушки есть именно "дропы" – когда с карты на карту проходит за месяц миллионы гривен. По схожим принципам, по его словам, работает продажа нелегальных сигарет через Telegram-каналы, а также обращение наркотических средств.
"Это не просто одна карта и p2p транзакция. Это целая экосистема карт, которые очень быстро и (формально в рамках лимитов) опрокидывают средства между собой. Поэтому поймать такие кусты очень трудно, а отдельные карты блокировать (что тоже делается) не дает результата", – отметил депутат.
Будущие ограничения анонсировал заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник, сообщает Forbes. Ожидается, что окончательное решение НБУ примет в течение месяца.
"Рабочий вариант" заключается во введении ограничения до 30 выходных переводов в месяц и не более чем на 100 000 гривен. Эти ограничения касаются только переводов с карты на карту, не коснутся платежей и других операций.
Также в НБУ уверяют, что лимиты не помешают волонтерскому собранию, ведь входные переводы остаются без ограничений. Кроме того, регулятор считает, что ограничения не повлияют на 95-98% клиентов банков, ведь они и так переводят средства меньше, чем на указанные суммы и делают менее 30 переводов в месяц.
Причиной введения такого ограничения является рост популярности "дропов" и "денежных ил". Эти финансовые схемы позволяют мошенникам использовать персональные данные граждан для открытия банковских карт и проведения транзакций, избежав финансового мониторинга. Такие операции используются для уклонения от уплаты налогов, вывода средств за границу и других нелегальных целей. Хотя ограничения на денежные переводы не уничтожат эти схемы, они значительно усложнят работу мошенникам, создав дополнительные препятствия.
Нелегальные каналы
Как пояснил заместитель председателя Комитета Верховной Рады по налогам Ярослав Железняк ("Голос"), эта аргументация имеет смысл. "Скажу непопулярную вещь, но я рад, что НБУ готов делать такие смелые шаги. Когда у нас разрыв военных расходов 400-500 млрд грн, оставлять такую лазейку это просто преступление", – заявил нардеп.
Он добавил, что такие мероприятия, в том числе, помогут закрыть нелегальный игорный бизнес. По словам Железняка, одним из главных финансовых инструментов для черной игрушки есть именно "дропы" – когда с карты на карту проходит за месяц миллионы гривен. По схожим принципам, по его словам, работает продажа нелегальных сигарет через Telegram-каналы, а также обращение наркотических средств.
"Это не просто одна карта и p2p транзакция. Это целая экосистема карт, которые очень быстро и (формально в рамках лимитов) опрокидывают средства между собой. Поэтому поймать такие кусты очень трудно, а отдельные карты блокировать (что тоже делается) не дает результата", – отметил депутат.
Поделитесь в соцсетях:
