Национальный банк Украины потребовал от финансовых учреждений пристальнее и тщательнее проверять небольшие переводы между счетами физлиц (P2P-переводы), особенно зачисления на карты небольших сумм. Требование содержится в письме НБУ №25-0005/42076.
В нем регулятор высказывает свое недовольство тем, что большинство банков делает акцент на анализе общего объема P2P-переводов и меньше вникает в небольшие транзакции, в которых НБУ видит проблемы, особенно когда на карту поступает большое количество небольших переводов от разных лиц.
Такой подход в Нацбанк считает формальным выполнением требований финансового мониторинга, и банкиров будут штрафовать, если они его не изменят.
НБУ хочет, чтобы банки анализировали многочисленные мелкие зачисления на карты, а потом требовали у людей пояснения о них. Это может быть переброска даже 100-200 гривен, но по 10-20 или больше раз в день.
"Регулятор подозревает, что многочисленные перечисления на карту могут свидетельствовать об участии в схеме с нелегальным игорным бизнесом. А также о получении неофициальных доходов или о скрытой предпринимательской деятельности.
Например, на продовольственных и прочих рынках в Киеве уже распространенной практикой стала передача номеров карт покупателям — когда у человека не хватает наличных, он может быстро закинуть деньги на карту продавцу и так рассчитаться на товар. Что не нравится властям, которые заинтересованы, чтобы мелкий бизнес открывал ФЛП (физлицо-предпринимателя), и платил соответствующие налоги", — объяснил заместитель председателя правления одного из банков.
При этом в Нацбанке не хотят слушать отговорок о том, что банк не смог связаться с клиентом и задать ему вопросы, потому что с человеком нет связи из-за того, что тот, например, находится за границей. Чиновники считают, что финансисты могут находить людей через свои мобильные приложения.
НБУ потребовал от банков жестче проверять операции клиентов по картам, чаще запрашивать объяснения и подтверждающие документы. А если украинцы не будут их предоставлять, блокировать людям счета и разрывать отношения — то есть принудительно закрывать счет в одностороннем порядке.
В нем регулятор высказывает свое недовольство тем, что большинство банков делает акцент на анализе общего объема P2P-переводов и меньше вникает в небольшие транзакции, в которых НБУ видит проблемы, особенно когда на карту поступает большое количество небольших переводов от разных лиц.
Такой подход в Нацбанк считает формальным выполнением требований финансового мониторинга, и банкиров будут штрафовать, если они его не изменят.
НБУ хочет, чтобы банки анализировали многочисленные мелкие зачисления на карты, а потом требовали у людей пояснения о них. Это может быть переброска даже 100-200 гривен, но по 10-20 или больше раз в день.
"Регулятор подозревает, что многочисленные перечисления на карту могут свидетельствовать об участии в схеме с нелегальным игорным бизнесом. А также о получении неофициальных доходов или о скрытой предпринимательской деятельности.
Например, на продовольственных и прочих рынках в Киеве уже распространенной практикой стала передача номеров карт покупателям — когда у человека не хватает наличных, он может быстро закинуть деньги на карту продавцу и так рассчитаться на товар. Что не нравится властям, которые заинтересованы, чтобы мелкий бизнес открывал ФЛП (физлицо-предпринимателя), и платил соответствующие налоги", — объяснил заместитель председателя правления одного из банков.
При этом в Нацбанке не хотят слушать отговорок о том, что банк не смог связаться с клиентом и задать ему вопросы, потому что с человеком нет связи из-за того, что тот, например, находится за границей. Чиновники считают, что финансисты могут находить людей через свои мобильные приложения.
НБУ потребовал от банков жестче проверять операции клиентов по картам, чаще запрашивать объяснения и подтверждающие документы. А если украинцы не будут их предоставлять, блокировать людям счета и разрывать отношения — то есть принудительно закрывать счет в одностороннем порядке.
Поделитесь в соцсетях:
