Национальный банк Украины опубликовал свои разъяснения по поводу того, для чего собирает сведения о карточных и интернет-платежах украинцев. Разъяснение появилась из-за большого резонанса, вызванного публикацией письма Нацбанка №25-0005/38228 о необходимости банкам отчитываться о денежных операциях граждан.
После этого в НБУ заявили, что собирают информацию о денежных переводах и платежах украинцев в рамках финмониторинга нелегального игорного бизнеса, с которого государство хочет взимать налоги.
В нём говорится о том, что украинские банки с понедельника, 5 июня 2023 года, в еженедельном формате будут предоставлять данные о трёх видах операций физлиц:
«Данные будут отправлять не по каждому человеку персонально, а в сумме всех клиентов и в штуках. Сколько и на какую сумму платили в разных интернет-магазинах, сколько проводили P2P-переводов. То есть персональная информация по людям предоставляться не будет.
Но нужно понимать, что сейчас мы проходим начальный этап — Нацбанк только собирает информацию. А вот когда он начнёт выявлять аномалии, то к нам пойдут уже более конкретные вопросы в рамках финмониторинга, и вот тогда уже раскрытие данных возможно.
Если у банка запросят данные о каких-либо подозрительных платежах интернет-магазинов, площадок или физлиц — тогда мы обязаны будем открыть всю персональную информацию по клиенту», — пояснили в одном из банков.
После этого в НБУ заявили, что собирают информацию о денежных переводах и платежах украинцев в рамках финмониторинга нелегального игорного бизнеса, с которого государство хочет взимать налоги.
В нём говорится о том, что украинские банки с понедельника, 5 июня 2023 года, в еженедельном формате будут предоставлять данные о трёх видах операций физлиц:
- P2P-переводы (перевод денег с карты на карту между гражданами).
- Пополнение кредитного, текущего счёта через интернет (приложения/сайты) и наоборот.
- Оплата в интернете.
«Данные будут отправлять не по каждому человеку персонально, а в сумме всех клиентов и в штуках. Сколько и на какую сумму платили в разных интернет-магазинах, сколько проводили P2P-переводов. То есть персональная информация по людям предоставляться не будет.
Но нужно понимать, что сейчас мы проходим начальный этап — Нацбанк только собирает информацию. А вот когда он начнёт выявлять аномалии, то к нам пойдут уже более конкретные вопросы в рамках финмониторинга, и вот тогда уже раскрытие данных возможно.
Если у банка запросят данные о каких-либо подозрительных платежах интернет-магазинов, площадок или физлиц — тогда мы обязаны будем открыть всю персональную информацию по клиенту», — пояснили в одном из банков.
Поделитесь в соцсетях:
