Национальный банк Украины начал требовать от коммерческих банков процедуры активного финмониторинга и идентификации клиентов.
На практике такие требования означают, что если у банка возникают сомнения в легальном происхождении денег своих клиентов, то служба безопасности банка вызовет таких клиентов на личную беседу. Это необходимо для подтверждения личности клиента и выяснения подробностей о происхождении средств. В случае, если клиент будет игнорировать личные встречи с сотрудниками банка, то ему могут заблокировать карту.
Такие меры были приняты по требованию Нацбанка в рамках борьбы с незаконным оборотом финансовых средств и попытками их легализации, а также обналичивания. Отмечается, что в последнее время распространена практика, когда фирмы выводят наличные деньги через своих работников, например, в виде материальной помощи. Также схему обналичивания могут использовать благотворительные фонды, выводя таким образом сотни тысяч гривен.
В Нацбанке отмечают, что активный финмониторинг и идентификация банками своих клиентов - это нормальная европейская практика. Это помогает бороться с коррупцией и нелегальными доходами.
На практике такие требования означают, что если у банка возникают сомнения в легальном происхождении денег своих клиентов, то служба безопасности банка вызовет таких клиентов на личную беседу. Это необходимо для подтверждения личности клиента и выяснения подробностей о происхождении средств. В случае, если клиент будет игнорировать личные встречи с сотрудниками банка, то ему могут заблокировать карту.
Такие меры были приняты по требованию Нацбанка в рамках борьбы с незаконным оборотом финансовых средств и попытками их легализации, а также обналичивания. Отмечается, что в последнее время распространена практика, когда фирмы выводят наличные деньги через своих работников, например, в виде материальной помощи. Также схему обналичивания могут использовать благотворительные фонды, выводя таким образом сотни тысяч гривен.
В Нацбанке отмечают, что активный финмониторинг и идентификация банками своих клиентов - это нормальная европейская практика. Это помогает бороться с коррупцией и нелегальными доходами.
Поделитесь в соцсетях:
