Крупнейшие банки Украины (относятся к категории системных) могут до конца года начать жестче отслеживать и перепроверять единовременные операции людей объемом от 50 тысяч гривен и выше, если они проводятся с внесением наличных на счет физлица.
Об этом сообщили источники в финансовых кругах со ссылкой на соответствующие обсуждения на закрытых совещаниях в НБУ, которые регулятор проводит регулярно по пятницам с привлечением председателей правлений 15-ти банков.
Там говорилось о добровольном снижении банками планки по финансовому мониторингу с их текущих значений до 50 тыс. грн после внесения наличных на эту сумму. По текущему официальному курсу НБУ (41,24 грн/$), 50 тыс. грн это $1,2 тыс.
Банки обращают внимание на особенно активных клиентов, которые проводят большое количество мелких транзакций по переводам средств или их зачислению (по 10-15 за день). А также по своему собственному денежному порогу финмониторинга для каждого банка.
Этот порог в законодательстве на закреплен, а финучреждениям позволено его устанавливать на собственное усмотрение. У одних банков это сейчас 150-200 тыс. грн, а у других - 80-100 тыс. грн. С этих сумм банк не позволяет клиентам свободно без объяснений отправлять/получать средства на счет, начинает задавать клиентам дополнительные вопросы о происхождении средств и природе операций.
Об этом сообщили источники в финансовых кругах со ссылкой на соответствующие обсуждения на закрытых совещаниях в НБУ, которые регулятор проводит регулярно по пятницам с привлечением председателей правлений 15-ти банков.
Там говорилось о добровольном снижении банками планки по финансовому мониторингу с их текущих значений до 50 тыс. грн после внесения наличных на эту сумму. По текущему официальному курсу НБУ (41,24 грн/$), 50 тыс. грн это $1,2 тыс.
Банки обращают внимание на особенно активных клиентов, которые проводят большое количество мелких транзакций по переводам средств или их зачислению (по 10-15 за день). А также по своему собственному денежному порогу финмониторинга для каждого банка.
Этот порог в законодательстве на закреплен, а финучреждениям позволено его устанавливать на собственное усмотрение. У одних банков это сейчас 150-200 тыс. грн, а у других - 80-100 тыс. грн. С этих сумм банк не позволяет клиентам свободно без объяснений отправлять/получать средства на счет, начинает задавать клиентам дополнительные вопросы о происхождении средств и природе операций.
Поделитесь в соцсетях:
