С начала 2013 года любая валютная операция в Украине – будь то продажа или покупка рублей, евро, долларов, или других денежных знаков – должна в обязательном порядке сопровождаться полной идентификацией личности банковского клиента. Данное требование было введено еще полтора года назад, но оно касалось только покупки иностранных денежных знаков, тогда как для продажи можно было использовать другие документы удостоверения личности. Другими словами, теперь, если вы захотите обменять валюту в обменном пункте или банке, то нужно будет показать кассиру паспорт. Кассир же обязан сделать ксерокопию первых двух страниц паспорта, после чего они удостоверяются штампом банка и подшиваются вместе с квитанцией в документах дня. Все это делается для полной отчетности финансового учреждения перед банковским регулятором, причем независимо от суммы валюты.
Согласно информации Нацбанка, новые условия объясняются двумя причинами. Первой является то, что согласно законодательству Украины проведение валютообменных операций может осуществляться только при наличии документов, которые позволяют выяснить резидентность физ. лица. То есть это должно быть не просто удостоверение личности, а подлинное свидетельство того, является ли гражданином Украины клиент банка. В роли таких документов выступают только внутренний и заграничный паспорт, в то время, как прочие документы не могут полностью подтвердить гражданство. Эксперты считают, что проверка резидентности соответствует рекомендациям FATF (Международная организация по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег, которые получены преступным путем), а также является одним из способов борьбы с теневой экономикой.
Второй причиной для глобальной паспортизации обмена валют является разгул спекулянтов на валютном рынке, а также то, что украинцы чересчур подвержены панике. Активность валютных перекупщиков временно снизилась в результате обязательного предъявления паспорта при покупке в банке евро и долларов. И это неудивительно, учитывая усложнение любимой схемы спекулянтов, которая заключалась в том, чтобы скупить доллары в банке, пустить слух о падении гривны, а затем продавать валюту втридорога. В итоге курс гривны в первой половине 2012 года оставался более-менее стабильным, а объемы продажи валют населению страны были умеренными.
Согласно информации Нацбанка, новые условия объясняются двумя причинами. Первой является то, что согласно законодательству Украины проведение валютообменных операций может осуществляться только при наличии документов, которые позволяют выяснить резидентность физ. лица. То есть это должно быть не просто удостоверение личности, а подлинное свидетельство того, является ли гражданином Украины клиент банка. В роли таких документов выступают только внутренний и заграничный паспорт, в то время, как прочие документы не могут полностью подтвердить гражданство. Эксперты считают, что проверка резидентности соответствует рекомендациям FATF (Международная организация по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег, которые получены преступным путем), а также является одним из способов борьбы с теневой экономикой.
Второй причиной для глобальной паспортизации обмена валют является разгул спекулянтов на валютном рынке, а также то, что украинцы чересчур подвержены панике. Активность валютных перекупщиков временно снизилась в результате обязательного предъявления паспорта при покупке в банке евро и долларов. И это неудивительно, учитывая усложнение любимой схемы спекулянтов, которая заключалась в том, чтобы скупить доллары в банке, пустить слух о падении гривны, а затем продавать валюту втридорога. В итоге курс гривны в первой половине 2012 года оставался более-менее стабильным, а объемы продажи валют населению страны были умеренными.
Поделитесь в соцсетях:
